国内对比特币交易的管控由来已久，早年2013年五部委文件就划定比特币为虚拟商品，叫停金融机构介入相关业务，后续多轮监管文件持续升级管控口径，明确境外虚拟货币交易所面向内地居民开放充值、交易、提现服务同样属于违规行为，平台通过国内代理商、社群代理、微信群导流等形式变相吸纳内地用户买卖比特币，相关代理、居间人员会被纳入监管排查范围。市面上常见宣称可人民币买卖比特币的境外平台，大多依靠地下支付、跑分通道流转资金，这类资金链路游走在洗钱、非法结算的法律红线之上，用户使用银行卡划转资金买卖比特币时，银行卡大概率会被反诈、经侦部门临时冻结，想要解冻需要耗费大量时间提交材料举证，部分涉案资金还会被依法暂扣无法追回。
目前币圈流传的个人私下点对点转让比特币，是仅存的非规模化流转形式，但该模式并不被政策鼓励，且全程不受法律保护，双方依托私人微信、支付宝、线下现金完成交割没有任何合规保障。私下交易没有第三方监管定价与履约担保，极易出现卖方收款后拒不划转比特币、买方拿到币之后恶意撤回转账的纠纷，即便起诉至人民法院，司法层面也不会认可比特币交易合约效力，产生的经济损失只能由交易双方自行承担。除此之外，各类打着点对点托管、中介担保旗号的个人居间服务商，若长期规模化撮合多笔比特币买卖赚取手续费，已经触碰非法经营相关法律条款，近年来多地公安部门频繁侦破此类场外承兑商刑事案件，涉案人员面临刑事追责。
不少币圈用户试图绕开监管通过翻墙登录海外交易所买卖比特币，这种操作同样存在多重现实风险，首先翻墙访问境外网站本身违反网络安全相关法规，其次海外交易所不受我国金融监管约束，平台跑路、宕机、无故封禁用户账户是行业常见乱象，用户存入平台的人民币折算资产没有任何监管兜底，一旦平台运营方失联，投入资金没有任何追偿途径。同时外汇管理规则限制个人大额资金跨境划转，想要把人民币换成外币入金海外交易所，只能借助地下换汇渠道，此类渠道本身依附非法产业链，资金流转全程暗藏诈骗与洗钱隐患，近些年监管部门联合各大银行持续监测大额异常跨境转账，针对性拦截违规入金款项。
