场外点对点OTC交易是风险爆发的重灾区，也是普通交易者最容易忽视危险的环节。场外交易中对接的商家身份无法核验，大量诈骗资金、网络赌博赃款、洗钱资金混杂在交易链路中。交易者卖出加密货币收款时，一旦收到涉案资金，名下银行卡、微信、支付宝等支付账户极易被公安机关紧急冻结，短则几周、长则数月无法正常使用，部分情形还需要前往公安部门配合调查。情节严重的交易者，还可能被认定协助转移犯罪资金，触及帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪，承担相应刑事责任，近些年各地已经出现大量相关司法判例。
除此之外，市面上还充斥大量本土虚假交易所、社群私下撮合交易、代投炒币、合约跟单等衍生模式，这类渠道诈骗概率极高。不少团伙搭建仿盘平台，人为控制加密货币价格，限制提现门槛，诱导用户不断充值，最终直接关闭平台卷走全部本金。同时加密货币本身价格波动极大，杠杆合约交易进一步放大亏损风险，大量普通投资者缺乏风险认知，容易在短期行情波动中出现本金清零的情况。即便不遭遇平台诈骗，单纯的市场投机也会承受极高价格波动风险。
国内居民理性的选择是远离各类加密货币交易炒作。不要轻信网络社群、短视频中所谓低风险高收益炒币话术，不要下载陌生虚拟货币交易软件，不要尝试寻找OTC商家完成资金兑换，切勿出借银行卡、支付账户用于加密货币资金流转。如果已经参与相关交易，应当警惕持续投入资金，认清交易行为不受法律保护的事实，主动规避后续更大的财产损失与法律风险。
