从实操层面来说，提现主要分为交易所OTC交易、私下点对点交易两种主流方式，两种途径各自暗藏不同风险。交易所提现需要匹配平台内商户完成交易，平台仅承担撮合职能，无法彻底核查商户转账资金来源，一旦对手方资金涉及电信诈骗、网络赌博等涉案资金，收款人的银行卡极易触发风控，面临临时冻结甚至司法冻结。私下线下或者社群交易脱离平台约束，更容易遭遇骗币、拖欠款项，发生资金纠纷后没有正规渠道维权。
平台自身风险同样不能忽视，大量中小型虚拟货币交易平台没有正规监管资质，随时存在关停、跑路的可能性。部分平台会以风控核查、身份校验等借口限制用户提币、出金，甚至设置高额提现门槛、附加额外保证金要求。即便选择知名度较高的境外平台，国内用户参与交易本身不符合监管要求，平台服务器、运营主体均在海外，一旦出现资产纠纷，国内司法机构很难介入协助追回资产。
除此之外，很多投资者容易忽视链上追踪与长期风控隐患，虚拟货币转账记录永久保存在区块链上，资金流转路径全程可追溯。频繁出入金、大额集中变现、拆分多账户分散收款等行为，都会被银行反洗钱系统标记，持续影响个人银行卡的正常使用。想要规避风险最稳妥的方式，就是远离虚拟货币交易炒作，不要抱有侥幸心理参与各类提现变现操作。
