真正的投资者往往在寒冬中悄然完成原始积累。当市场情绪降至冰点，恰恰是理性布局的黄金窗口，关键在于建立攻守兼备的投资框架而非盲目追逐短期波动。
必须构建抗压性仓位结构。将核心资产配置于比特币和以太坊等价值存储型标的，形成抵御系统性风险的压舱石；小部分仓位可关注具备实际应用场景的赛道龙头，但需严格控制仓位比例；彻底远离杠杆合约与高风险投机，保留充足现金储备应对极端波动。这种金字塔式配置既能防范黑天鹅事件，又为捕捉机会留有余地。
定投策略在熊市呈现独特优势，通过纪律性操作摊薄持仓成本。采用分批建仓模式，依据市场恐慌程度动态调整买入节奏，在价值低估区域持续吸纳优质资产。尤其需坚持闲钱投资原则，避免因资金压力被迫在底部抛售，耐心等待周期轮转带来的价值回归。主流加密资产历经多轮牛熊考验的韧性，使其成为熊市定投的核心标的。
设定明确的止损界限防止亏损扩大，对非主流资产严格执行仓位上限；警惕各类高收益陷阱，特别是社交媒体鼓吹的百倍项目；定期将部分盈利转换为稳定资产，实现利润落袋为安。所有交易记录必须完整保存，这不仅关乎投资复盘，更是应对突发风险的保障基础。
熊市特有的漫长震荡极易诱发非理性操作，需建立远离噪音的信息过滤机制。拒绝FOMO情绪驱动下的追涨杀跌，当市场出现极端行情时更需保持决策独立性。将熊市视为深度学习期，通过研究底层技术演进和赛道轮动规律，为牛市到来储备认知优势。
